Analisi

Il sistema FMS si basa su modelli di tassi di interesse sviluppati da Chatham, contando su un’esperienza quasi ventennale nei mercati dei derivati e dei capitali. Dai nostri uffici dislocati in tutto il mondo, team di analisti, operatori immobiliari ed ingegneri matematici garantiscono che le informazioni sui tassi correnti e le capacità di forecast del sistema FMS supportino adeguatamente i portafogli dei finanziamenti dei clienti.

• Modelli dei tassi d’interesse: si possono utilizzare i modelli dei tassi di interesse sviluppati da Chatham per prevedere la spesa per interessi passivi sul debito a tasso variabile
• Hedging sui tassi di interesse: si può osservare l’impatto dell’hedging dei tassi di interesse sui flussi di cassa del debito reali e proiettati
• Analisi di sensibilità: si possono eseguire “shocks” sulla curva dei tassi di interesse e osservare in che modo i cambiamenti dei tassi di interesse influenzano i flussi di cassa dei derivati e dei finanziamenti
• Calcolatrici per la defeasance e per il pagamento anticipato:si può scegliere una data per un possibile pagamento anticipato o la risoluzione di un particolare strumento di debito; il sistema FMS stimerà i costi del pagamento anticipato o della risoluzione del debito in base alle informazioni sul tasso corrente

	Calcolatrici per la defeasance e per il pagamento anticipato

L’efficienza di un database viene espressa al momento di effettuare un’analisi. Possono servire pochi minuti per eseguire diversi scenari di reporting invece di ore o giorni. Qual è la mia esposizione come mutuante? Qual è la mia composizione fissa/variabile? Quali sono i termini di prestito concordati con i mutuanti? A queste domande si trova facilmente risposta tramite i report generati dal sistema FMS.

La determinazione del budget può essere un processo gravoso se eseguito con Excel. Attraverso il sistema FMS, servono soltanto un paio di minuti per eseguire le proiezioni degli interessi passivi ed i principali pagamenti obbligatori per l’anno successivo.

Il sistema FMS unisce la precisione dei modeli dei finanziamenti a modelli dei tassi di interesse per ottenere un’analisi rapida e precisa del portafoglio debiti

Riduzione dei rischi
Nel mondo odierno regolato dalla legge Sarbanes-Oxley, i clienti possono migliorare notevolmente i controlli sul reporting e la gestione del portafoglio finanziamenti spostando i dati dai fogli di calcolo e portandoli in database controllati. Fogli di calcolo che contengono collegamenti, copia/incolla, complessi calcoli con formule e formattazione non solo richiedono molto tempo, ma sono anche soggetti a rischio di errore. Il sistema FMS è in grado di ridurre tali rischi e di aiutare a prevenire dichiarazioni errate a livello finanziario o addirittura decisioni errate sui finanziamenti basate su errori calcolo.

Grazie al sistema FMS, si possono controllare e verificare le informazioni sui finanziamenti grazie ad una fonte indipendente e affidabile. Si possono creare dei rapporti a fine mese per confrontare i tassi di interesse e l’ammortamento con gli importi degli estratti conto bancari; ci si può assicurare che le somme richieste dalle banche mutuanti siano quelle corrette.

	Piano automatizzato per il pagamento dei debiti

Il sistema FMS contiene promemoria automatici delle date e consente di configurare delle e-mail di promemoria per varie date chiave collegate al debito. Ad esempio, si può tenere traccia e inviare dei reminder via email per le date di scadenza, le date di notifica per estensioni, le date di blocco dei pagamenti anticipati e qualsiasi data personalizzata che si desidera impostare. Sostanzialmente, si possono ridurre i rischi di dimenticare date importanti.

Con le clausole contrattuali memorizzate in una posizione centralizzata, si può ridurre al minimo il rischio di dimenticare requisiti di reporting e clausole uniche o cruciali.

L’FMS assicura la disponibilità delle informazioni necessarie per gestire i rischi del portafoglio dei finanziamenti.