Analyse

FMS a été conçu sur la base de modèles de taux d’intérêt élaborés par Chatham et repose sur une expérience de près de vingt ans dans le domaine des marchés de la dette et des produits dérivés. Depuis nos bureaux répartis dans le monde entier, des équipes d’analystes, de développeurs et d’ingénieurs mathématiciens s’assurent que les informations relatives aux taux du marché et les outils prévisionnels proposés par FMS offrent un soutien efficace aux portefeuilles de dette unique de nos clients.

• Modélisation des taux d’intérêt -vous pouvez faire appel à la modélisation des taux d’intérêt de Chatham pour prévoir les frais financiers de votre dette à taux variable
• Couvertures de taux d’intérêt -découvrez l’impact des couvertures de taux d’intérêt sur les flux de trésorerie réels et projetés de la dette
• Analyse de sensibilité -vous pouvez déplacer les courbes de taux d’intérêt à la hausse ou à la baisse et découvrir comment les changements de l’environnement des taux d’intérêt peuvent influencer vos flux de trésorerie projetés de la dette et des vos produits dérivés
• Calcul des versements anticipés et de désendettement -sélectionnez une date éventuelle pour un paiement anticipé, un désendettement ou un instrument de dette particulier et FMS estimera son coût en fonction des informations actualisées sur les taux du marché

	Calcul des paiements anticipés et de désendettement

La puissance d’une base de données se reflète dans l’analyse. Les scénarios de rapport sont élaborés en quelques minutes, et non plus que plusieurs heures voire jours. Quel est le risque encouru par mon prêteur ? Quel est mon rapport fixe / variable ? Quelles sont les conditions de prêt dont je bénéficie avec mes prêteurs ? Les rapports générés par FMS apportent des réponses aisées à ces questions.

La budgétisation peut se révéler pénible lorsqu’elle est effectuée par le biais d’Excel. Grâce à FMS, réalisez en quelques minutes vos projections obligatoires des remboursements du capital et des frais financiers pour le prochain exercice.

FMS allie la précision d’une modélisation de la dette à la robustesse d’une modélisation des taux d’intérêt pour générer une analyse rapide et précise du portefeuille de dette

Réduction des risques
Grâce à la réglementation Sarbanes-Oxley en vigueur actuellement, les clients peuvent considérablement améliorer les contrôles de gestion du portefeuille de dette et du reporting en extrayant leurs données des tableurs pour les intégrer dans des environnements de base de données contrôlés. Les vastes tableurs requièrent des configurations comme la création de liens, le copier/coller, des cellules de formules complexes et une mise en pages qui nécessitent non seulement du temps mais peuvent également faire l’objet d’erreurs humaines. FMS peut réduire ces risques et vous aider à éviter les inexactitudes financières, voire les décisions inappropriées en matière de dette découlant d’erreurs de calcul.

FMS vous permet de vérifier les informations relatives à la dette par le biais d’une source indépendante et fiable. Des rapports de fin de mois peuvent être créés à des fins de comparaison des taux d’intérêt et l’amortissement par rapport aux montants des relevés bancaires. Vous aurez alors la certitude de ne payer que les montants exacts à vos prêteurs.

	Echéancier automatisé des remboursements de la dette

FMS dispose d’un système de rappel de dates par le biais duquel vous pouvez créer des rappels par e-mail pour les différentes dates-clés relatives au remboursement de vos dettes. Vous pouvez par exemple suivre et envoyer à votre messagerie électronique des rappels concernant les dates d’échéance, les dates de notification d’extension, les dates de déblocage des paiements anticipés et toutes les autres dates personnalisées de votre choix. Vous pouvez réduire considérablement les risques liés aux dates importantes manquées.

Le stockage centralisé des conventions vous permet de réduire le risque d’oubli des engagements-clés ou uniques ou des exigences en matière de reporting.

Grâce à FMS, vous avez la certitude de disposer des informations dont vous avez besoin pour gérer les risques de votre portefeuille de dette